OBOWIĄZKI POŚREDNIKA W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONUJĄCEGO

CZYNNOŚCI POŚREDNICTWA ZWIĄZANE Z ZAPOBIEGANIEM PRANIU PIENIĘDZY

I FINANSOWANIU TERRORYZMU

Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Dz.U.

2018 poz. 723, ) wymaga od Przedsiębiorcy / Biuro Nieruchomości Andrzej Majewski dokumentowania

czynności związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Przedsiębiorca/ Pośrednik prowadzący działalność gospodarczą w zakresie pośrednictwa w obrocie

nieruchomościami jest zobowiązany do identyfikacji potencjalnego klienta, na podstawie ważnego

dokumentu stwierdzającego jego tożsamość (dowód osobisty, paszport).

Każda aktywność klienta związana z podpisaniem dokumentów w obecności Pośrednika , a związana z

wykonywaniem czynności pośrednictwa musi być poprzedzona weryfikacją tożsamości ( prezentacji

nieruchomości lub umowa pośrednictwa w Zbyciu lub Nabyciu ).

Identyfikacja klienta lub potencjalnego klienta obejmuje w przypadku osób fizycznych i ich

przedstawicieli - ustalenie i zapisanie:

rodzaju oraz numeru dokumentu tożsamości, imienia, nazwiska, obywatelstwa oraz adresu klienta;

numeru PESEL lub daty urodzenia w wypadku braku numeru PESEL;

w przypadku cudzoziemca - numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość (paszportu lub np. karty

pobytu).

W przypadku kiedy zajdą uzasadnione wątpliwości co do prawdziwości dokumentu potwierdzającego

tożsamość lub zawartych w dokumencie danych Pośrednik może odmówić wykonania usługi

pośrednictwa .

Pośrednik zobowiązany jest ustawowo do ustalenia czy Potencjalny Klient jest osobą zajmującą

eksponowane stanowiska polityczne i w związku z tym odbiera pisemne oświadczenie o zajmowaniu

eksponowanego stanowiska politycznego.

W sytuacji gdy potencjalny klient jest osobą prawną Pośrednik odbiera oświadczenie o beneficjencie

rzeczywistym.

Pośrednik zobowiązany jest ustawowo do gromadzenia i przekazywania stosownym organom ,

informacji o zachowaniach klienta i proponowanych rozwiązaniach finansowych sprzedaży, kupna lub

najmu i wynajmu, które zgodnie w wewnętrzną procedurą biura, a w odniesieniu do Ustawy uznać

należy za podejrzane.

Zgodnie z wewnętrzną procedurą biura Pośrednik zobowiązany jest odmówić przeprowadzenia

transakcji okazjonalnej. Powyższe dotyczy również sytuacji kiedy proponowana transakcja okazjonalna

opiewałaby na kwotę niższą niż równowartość 15000 euro jaka wskazana jest w Ustawie. Biuro

Nieruchomości Andrzej Majewski oferuje wykonanie usługi pośrednictwa wyłącznie na podstawie

zawartej uprzednio umowy pośrednictwa z klientem.

Naruszenia w obszarze przestrzegania zapisów Ustawy doprowadzić mogą do natychmiastowego

zerwania współpracy z Pośrednikiem

Nadzór nad przestrzeganiem procedury w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i

finansowania terroryzmu w Biurze Nieruchomości Andrzej Majewski pełni Andrzej Majewski .

Podstawa prawna:

.

Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie

informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i uchylenia rozporządzenia (WE) nr

1781/2006

Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie

zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,

zmieniająca rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 6